Käyttökelpoinen pohja helpottaa asiakkaan tai yritysasiakkaan taustatietojen keräämistä, tarkistamista ja dokumentointia yhdenmukaisella tavalla. Ladattava PDF sisältää rakenteen, jonka avulla voidaan kirjata tunnistamiseen, omistukseen, toimintaan ja riskien arviointiin liittyviä tietoja. KYC lomake soveltuu erityisesti tilanteisiin, joissa asiakassuhteen perustiedot pitää koota selkeästi ennen palvelun aloittamista tai tietojen säännöllistä päivittämistä. KYC-prosessi on osa laajempaa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä, joka on pakollinen kaikille rahoitusalan toimijoille. Lomakkeen käyttäminen ei kuitenkaan yksin ratkaise kaikkia velvoitteita, vaan organisaation on arvioitava myös omat menettelynsä ja sovellettavat vaatimukset. PDF-muoto sopii tulostamiseen, sähköiseen täyttämiseen ja sisäiseen arkistointiin organisaation käytäntöjen mukaisesti.
KYC lomake asiakkaan tietojen hallintaan
- Asiakkaan tai yrityksen perustiedot, yhteystiedot ja tunnistamiseen liittyvät kohdat.
- Omistusrakenteen, tosiasiallisten edunsaajien ja edustamisoikeuden kirjaaminen.
- Liiketoiminnan tarkoituksen, asiakassuhteen taustan ja toiminnan luonteen kuvaaminen.
- Riskien arviointiin, tarkistusajankohtaan ja lisäselvitysten tarpeeseen liittyvät kentät.
- Tietojen vahvistamiseen, allekirjoitukseen ja myöhempään päivitykseen tarkoitetut kohdat.
Lomake voidaan ottaa käyttöön uuden asiakkuuden yhteydessä, tietojen muuttuessa tai silloin, kun olemassa oleva asiakassuhde tarkistetaan määräajoin. Täytetty asiakirja kannattaa säilyttää rajatun käyttöoikeuden piirissä ja käsitellä organisaation tietosuoja- sekä arkistointiohjeiden mukaan. Ennen käyttöönottoa kentät on hyvä sovittaa toimialaan, asiakastyyppeihin ja sisäiseen riskiperusteiseen arviointiin. Jos tietoja puuttuu tai ne ovat ristiriitaisia, asiakassuhteen käsittelyä voidaan joutua täydentämään erillisillä selvityksillä. Selkeä asiakastunnistus vähentää manuaalista työtä, helpottaa tietojen vertailua ja tekee tarkistusvaiheista jäljitettävämpiä. Dokumentti toimii käytännön työkaluna, mutta vastuu asianmukaisesta menettelystä säilyy sitä käyttävällä organisaatiolla. Myös lomakkeen versio, täyttöpäivä ja tarkistuksen tekijä on tarkoituksenmukaista merkitä, jotta tietojen ajantasaisuus voidaan myöhemmin todentaa. Näin riskien arviointi perustuu kirjattuihin tietoihin eikä irrallisiin muistiinpanoihin.
KYC lomake (PDF) – lataa ilmaiseksi
Onko KYC pakollinen?
Mitä tarkoittaa KYC-tiedot?
Mikä on netvisor KYC?
Mitä tietoja KYC-lomakkeessa yleensä pyydetään?
Etsitkö lisää PDF-lomakkeita?
Tutustu laajaan valikoimaamme ilmaisia PDF-lomakepohjia eri käyttötarkoituksiin.
Löydä tarvitsemasi lomake nopeasti ja lataa se helposti.
Ilmaiset PDF-lomakkeet
Lomakkeita eri tarkoituksiin
Helppo ja nopea lataus